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小牛在线合规致胜,行稳致远冲刺“备案大考”
来源:本网 编辑:彭秋文 2018年07月13日 10:59

  2017年12月,P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室向各地P2P整治联合工作办公室下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(57号文)要求,各网贷平台应在2018年4月底前完成备案登记工作、6月底之前全部完成。

  针对《网络借贷信息中介机构业务管理暂行办法》等有关规定,从去年开始,小牛在线成立平台合规监管专项小组,安排合规专项小组成员,时刻保持与监管的良好沟通。系统梳理相关业务情况,在技术创新、运营策略、内部管理时刻跟紧政策步伐,各项管理调整措施均有序推进,合规运营。

  一、签约银行存管,实现平台与资金的有效隔离

  2016年8月,《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》发布,明确提出网络借贷信息中介机构应当实行自身资金与出借人和借款人资金的隔离管理。上线资金银行存管,成为网贷平台合规发展的必经之路。

  小牛在线目前已于5月14日完成了与富邦华一银行的存管签约,富邦华一银行符合深圳监管要求的属地化原则。目前相关存管对接工作正在按照计划顺利推进,已经完成了产品方案设计、UI交互设计、系统架构设计、第一批银行技术对接,处于双方技术层面系统第二批对接的阶段,预计于8月份能够完成正式上线。

  二、完善信息披露工作,打造合规透明平台

  小牛在线严格按照《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》的要求完善信息披露工作,目前信息披露系统已经完成并上线,并定期报送信息和数据给金融办、中国互联网金融协会等监管部门。 此外,小牛在线还与网贷天眼、社科院、网贷之家等第三方机构进行信息数据的对接,定向披露相关信息给这些机构,通过机构进行对外的数据信息披露。

  定期报送公司经营状况、年报、季报、月报,可以加强对互联网金融平台的信用及资金流向的全面了解,加强对任何异常行为及现象的识别与预警。监管机构在对互联网金融行业的信息披露的规范化,对风险的防范已经有实质性的动作。小牛在线努力完善信息披露工作,打造合规透明平台。

  三、升任中国互金协会理事单位,共促行业健康发展

  2016年3月25日,小牛在线历经严苛的准入条件,正式获准以单位身份加入中国互联网金融协会,小牛在线成为中国互联网金融协会的首批会员单位。

  小牛在线在作为协会会员单位的两年里,一直以务实进取的态度,服务用户的初心赢得了包括协会、同业企业在内的各界的高度认可。

  小牛在线作为首批会员单位之一,积极参与了协会网贷行业方面的各项会议,遵守协会发布的相关自律规则。此外,小牛在线作为首批网贷企业,接入中国互联网金融协会信用信息共享系统,接入中国互联网金融协会互联网金融登记披露服务平台,在信息披露透明、合规经营和数据共享方面积极拥抱监管政策。

  四、上线大数据稽核平台,为持续稳定发展保驾护航

  在互联网+及大数据时代背景下,小牛在线党建创新小组联合公司稽核监察中心,建立多维度的稽核监察工作体系,促进稽核大数据化进程,运用技术手段上线大数据稽核平台。该平台的上线实现了非现场风险监控与远程审计工作,极大程度补充了稽核监察的前端工作。

  历时5个多月,完成了大数据稽核平台1.0版本的开发与运行,实现了非现场风险监控与远程审计工作,极大程度补充了稽核监察的前端工作。

  扩展到使用大数据稽核平台通过数据稽核模型的应用,对我司范围内的业务数据执行风险检查,以实现主动发现风险,预防及规避风险问题的发生,有限维护公司的良好运行。

  五、全面规范经营行为,建立行业楷模表率

  小牛在线一如既往的全力以赴,狠抓业务合规,各项合规管理措施均由专人负责跟进,各部门通力协作,定期召开合规进度会议,以期在日常经营、产品合规化、银行存管、信息披露等方面达到监管要求。公司在规范整改的同时大幅改革内部架构,优化内部管理和管理流程,提升了规范化运作水平和可持续发展能力。

  建立行业楷模表率,通过在普惠金融领域的精耕细作与规范经营为今后的持续健康发展打下坚实的基础。

  “未来,我们希望能在监管机关的指导下合规开展业务,更好的践行金融服务实体和有效发展普惠金融的金融战略,持续金融创新,为地区金融繁荣出一份力。”小牛在线负责人吴可迪表示。

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